今天為大家整理了西安市技術產權資產證券化（票據(jù)化）試點，感興趣的朋友們可以了解一下呢！需要咨詢申請的也可以免費咨詢小編為你解答指導！

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西安市技術產權資產證券化（票據(jù)化）試點工作指引（暫行）

第一章 總則

第一條 為落實《西安市加強金融支持科創(chuàng)企業(yè)健康發(fā)展若干措施》（市政辦發(fā)〔2022〕50號）文件要求，加快完善科技金融服務產品體系，進一步拓寬科技型企業(yè)融資渠道，提升金融服務實體經濟能力，推動市場創(chuàng)新主體健康快速發(fā)展，特制定本工作指引。

第二條 技術產權是指科技成果和相關的知識產權、科技企業(yè)產權(包括受讓的專利權)和以科技成果投資等形成的產權。技術產權資產證券化（票據(jù)化）是將技術產權作為底層資產的一種資產證券化形式，分為資產支持證券（ABS）和資產支持票據(jù)（ABN）兩種。

第三條 西安市技術產權資產證券化（票據(jù)化）試點工作，按照“政府引導、市場推動、循序漸進、風險可控”的原則推進。西安市科技局、市財政局圍繞我市重點產業(yè)體系，通過補助獎勵、風險補償?shù)日咧С?，委托受托管理機構組織相關金融和服務機構對企業(yè)技術產權的收益和風險進行結構性重組，構造資產池，并進行必要的信用增級和擔保，通過面向資本市場發(fā)行證券或者銀行間市場發(fā)行票據(jù)，來拓寬企業(yè)融資渠道，降低融資成本。

第二章 管理體系及主體職責

第四條 市科技局為技術產權資產證券化（票據(jù)化）試點工作的牽頭單位。負責制定試點工作相關政策和管理制度，編制補助獎勵資金年度預算；組織有條件的區(qū)縣、開發(fā)區(qū)開展試點工作，指導出臺相關配套政策并開展相關業(yè)務；對相關業(yè)務開展、補助獎勵資金使用和基金風險補償追償運作情況進行監(jiān)督檢查，組織實施績效評價。委托具備相關條件的管理機構（以下稱受托管理機構），結合我市科技產業(yè)發(fā)展需求，對符合條件的科技型企業(yè)（下稱“企業(yè)”）提供專業(yè)化、全流程服務。

第五條 市財政局為技術產權資產證券化（票據(jù)化）試點工作的協(xié)作單位。負責補助獎勵資金和西安市中小微科技企業(yè)融資擔保風險補償基金（下稱“基金”）的預算安排及資金撥付工作；配合市科技局制定和修訂試點工作相關政策和管理制度；協(xié)助市科技局開展業(yè)務指導、監(jiān)督檢查和績效評價工作。

第六條 基金受托管理機構為技術產權資產證券化（票據(jù)化）試點工作的風險補償機構。負責審核技術產權資產證券化（票據(jù)化）業(yè)務受托管理機構提交的風險補償報告，協(xié)助實施基金代償及追償工作。

第七條 受托管理機構為技術產權資產證券化（票據(jù)化）試點工作的業(yè)務管理機構。負責數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析和政策宣傳培訓；與合作機構簽署合作協(xié)議，協(xié)調合作機構開展業(yè)務；篩選及考察符合條件的企業(yè)并出具推薦函；受理審核企業(yè)補助獎勵資金申請材料；對出現(xiàn)的風險補償項目進行盡職調查，形成風險補償報告，實施基金代償及追償工作；建立每期成功發(fā)行產品工作資料檔案，定期向市科技局、市財政局、基金受托管理機構報備；完成其他受托工作。

受托管理機構由市科技局面向社會公開征集，通過組織專家評審后確定。由市科技局與受托管理機構簽訂委托管理協(xié)議。

第八條 合作機構為技術產權資產證券化（票據(jù)化）試點工作的業(yè)務合作機構。負責技術產權資產證券化（票據(jù)化）的專業(yè)化服務。

商業(yè)銀行、券商、保理、小貸公司、租賃公司、擔保機構、增信機構等相關金融和專業(yè)服務機構，通過受托管理機構備案并簽署相關合作協(xié)議后，可成為合作機構并按要求開展試點工作業(yè)務。

擔保機構：指技術產權資產證券化（票據(jù)化）交易結構中為基礎資產本息兌付或優(yōu)先級資產支持證券（票據(jù)）本息兌付提供連帶擔保責任的擔保方（包括且不限于專業(yè)融資擔保公司、國有控股工商企業(yè)等）。

增信機構：專指提升技術產權資產支持專項計劃（定向資產支持票據(jù)）優(yōu)先級資產支持證券（票據(jù)）債項評級及對技術產權資產支持專項計劃（定向資產支持票據(jù)）資金不足以支付優(yōu)先級資產支持證券（票據(jù)）的各期預期收益和/或未償本金余額的差額部分承擔補足義務的差額補足人的增信方（包括且不限于專業(yè)融資擔保公司、國有控股工商企業(yè)等）。

第三章 支持條件

第九條 申請支持的企業(yè)條件

1.注冊地和納稅地在西安市轄區(qū)（含西咸新區(qū)），無不良記錄，未列入經營異常名錄和違法失信企業(yè)名單；

2.企業(yè)推薦日上年度銷售收入在 4 億元（含）以下的規(guī)模以上企業(yè)；

3.企業(yè)屬于經認定的高新技術企業(yè)，或國家科技型中小企業(yè)庫入庫企業(yè)，或具有經認定技術合同企業(yè)，所從事領域屬于西安市重點發(fā)展產業(yè)（包括電子信息、軟件技術、光子技術、人工智能、先進制造、高端裝備、航空航天、生物醫(yī)藥、節(jié)能環(huán)保、研發(fā)設計、檢驗檢測、新農業(yè)、新材料、新能源等）；

4.有基于技術產權的現(xiàn)金流入，且未來三年融資需求不低于500萬元。

第十條 申請受托管理機構的條件

1.注冊地在西安市轄區(qū)（含西咸新區(qū)），熟悉西安市科技創(chuàng)新工作，具有開展區(qū)域科技產業(yè)服務的能力，具備科技計劃項目組織管理經驗的公益性法人機構。

2.需出具承諾函，承諾成為受托管理機構后，不再開展或參與受托工作之外的融資活動。

第十一條 申請備案合作機構的條件

1.運營正常，信譽良好，持有開展相關業(yè)務所必需的有效資質及經營許可；

2.具備技術產權資產證券化（票據(jù)化）的專業(yè)服務能力和較好的經營業(yè)績；

3.有專門業(yè)務管理機構和專人推進技術產權資產證券化（票據(jù)化）相關產品工作。

第四章 支持方式

第十二條 對成功發(fā)行證券（票據(jù)）的企業(yè)，按照企業(yè)首次綜合融資成本的50%，最高不超過融資規(guī)模的3%，單戶企業(yè)不超過100萬元的標準給予企業(yè)一次性補助；對參與技術產權資產證券化（票據(jù)化）的合作擔保機構，由西安市中小微科技企業(yè)融資擔保風險補償基金按照企業(yè)實際融資金額的50%給予風險分擔。

第十三條 若基礎資產中存在資產擔保方，且基礎資產發(fā)生逾期風險后基礎資產擔保方按照擔保合同約定正常、完全履行了擔保義務，則基金按照該擔保方實際承擔擔保金額的50%向該機構支付風險補償金。

第十四條 若基礎資產中不存在資產擔保方，基礎資產發(fā)生逾期風險后，承擔擔保、差額補足義務的資產支持證券（票據(jù)）增信方完全履行了擔保、差額補足義務后，基金按照增信方實際承擔風險金額的50%，將風險補償金補償給增信方。

基礎資產系指基礎資產清單所列的由原始權益人于專項計劃設立日轉讓給管理人的、原始權益人依據(jù)委托貸款、小額貸款合同、融資租賃合同、信托合同等對借款人所形成的全部債權及其附屬擔保權益?；A資產逾期系指在相關基礎資產對應的委托貸款合同、小額貸款合同、融資租賃合同、信托合同等及其補充協(xié)議中規(guī)定的本金償還日和/或利息支付日屆滿時，債務人未能足額還本付息。

第十五條 受托管理機構工作經費按照當年證券（票據(jù)）發(fā)行總額的0.5%計算納入預算，最高不超過200萬元，由市科技局以計劃項目形式撥付。

第五章 業(yè)務程序

第十六條 融資成本補貼業(yè)務。當期證券化業(yè)務成功發(fā)行后的企業(yè)，完成首年付息后，提交付息證明并申請貼息補助。受托管理機構對貼息補助申請材料審核確認無誤后，形成匯總材料，報市科技局。市科技局復核公示后以計劃立項方式撥付補助資金。

第十七條 風險分擔業(yè)務。當期證券化（票據(jù)化）業(yè)務發(fā)行后，若發(fā)生還款違約風險，按照實際損失的50%對承擔風險的擔保機構進行風險補償。在擔保機構代償發(fā)生一個月后，由擔保機構啟動申請風險補償工作，補償部分僅限于擔保本金和協(xié)議約定應支付的利息（不包括罰息等）。受托管理機構受理風險補償申請后，在15個工作日內完成調查工作，并形成補償報告報送基金受托管理機構?；鹗芡泄芾頇C構在15個工作日內復核完畢，復核通過后在30天內實施基金代償工作，并報送市科技局、市財政局備案。

第十八條 追償和核銷。實施風險補償后，受托管理機構督促合作機構積極實施追償工作。合作機構對追償回收的資金，應在扣除追償費用（經受托管理機構、基金受托管理機構認定）后10個工作日內，按照基金承擔的項目風險分擔比例將相應資金劃回基金管理賬戶。

實施風險補償后，基金比照金融企業(yè)呆壞賬核銷管理規(guī)定，嚴格認定損失核銷條件，防止套取財政資金。

第六章 監(jiān)督管理

第十九條 建立業(yè)務工作報告制度。受托管理機構每年向市科技局報送技術產權資產證券化（票據(jù)化）工作情況報告。

第二十條 建立監(jiān)督評價機制。獲得支持的企業(yè)和合作機構應主動接受市科技局、市財政局及審計部門的監(jiān)督檢查及績效評價工作，確保合作業(yè)務的高效開展和補助獎勵資金的規(guī)范使用。對于合作業(yè)務做出重大貢獻的機構和個人，市科技局可根據(jù)業(yè)務開展情況給予表彰推薦。

第二十一條 獲得支持的企業(yè)和合作機構，若有不按管理要求報送有關資料，或有弄虛作假套取財政資金以及非法金融活動等違法違規(guī)情形的，受托管理機構有權提前終止業(yè)務和追討資金，企業(yè)3年內不得申報和享受政府各類政策支持，對造成財政資金損失的，除將企業(yè)及責任人列入不守誠信黑名單外，將依法啟動資金追繳程序并追究相關法律責任。

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